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Immobilienfinanzierung: Von Eigenheim bis Kapitalanlage

vom 24.08.2022

Von der Sanierung bis zum Neuerwerb bietet eine Immobilienfinanzierung die Grundlage für vielfältige Immobilienprojekte. Doch wie lässt sich ein passgenaues Darlehen finden und wofür lässt es sich konkret nutzen? Engel & Völkers Finance bietet nicht nur eine kompetente Rundum-Beratung zum Thema Finanzierung, sondern ist auch spezialisiert auf komplexe Vorhaben.

Wofür kann ich eine Immobilienfinanzierung nutzen?
Engel & Völkers Finance ermöglicht Finanzierungen für vielfältige Arten von Immobilien. Dabei spielt es keine Rolle, ob diese von Engel & Völkers oder einem anderen Immobilienberater angeboten oder direkt vom Verkäufer erworben werden. Denn als bankenunabhängiger und neutraler Vermittler von Immobiliendarlehen, vergleicht das Team die Konditionen von über 550 Banken und ist so in der Lage, stets das bestmögliche Angebot für jedes Bedürfnis zu finden. Eine Immobilienfinanzierung kann für folgende Objekte – teilweise auch im Ausland – genutzt werden:

Immobilie zur Eigennutzung
Ob Einfamilienhaus, Reihenhaus, Doppelhaushälfte oder Eigentumswohnung: Die eigenen vier Wände sind der Traum vieler Menschen – und durch eine Immobilienfinanzierung ist er auch mit wenig bis keinem Eigenkapital realisierbar. Ob das Wunschobjekt bereits existiert oder noch keine konkrete Immobilie ins Auge gefasst wurde: Ein Erstgespräch bei Engel & Völkers Finance ist der erste Schritt in Richtung Eigenheim. Unser Team erstellt nicht nur einen individuellen Finanzierungsplan. Dank enger Zusammenarbeit mit den Immobilienberatern von Engel & Völkers kann es auf Wunsch auch bei der Suche nach einem geeigneten Objekt unterstützen.

Immobilien als Kapitalanlage
Die Immobilie als Altersvorsorge: Eine Investition, die sich langfristig auszahlt. Ob Wohnung oder Ferienapartment: Auch die Finanzierung einer Immobilie, die vermietet wird, ist problemlos möglich.

Mehrfamilienhaus
Sie planen den Erwerb eines Mehrfamilienhauses? Auch bei hohen Darlehensvolumina finden wir die passende Bank für eine reibungslose Abwicklung vom ersten Angebot bis hin zur Darlehensauszahlung. Dabei arbeiten wir zielorientiert, schnell und kompetent. Die Finanzierungsgrenze ist – je nach Bonität – nach oben offen, sodass auch große Projekte kurzfristig umsetzbar sind.

Gewerbeeinheiten
Ebenso wie Mehrfamilienhäuser, lassen sich auch Gewerbeeinheiten finanzieren und realisieren. Von der ersten Kosten-Einschätzung über einen konkreten Finanzierungsplan bis hin zur Darlehensvermittlung, steht Ihnen Engel & Völkers Finance in jeder Phase als kompetenter und neutraler Partner zur Seite.

Besondere Immobilien
Ob Erbbaurecht, Wohnrecht oder Denkmalschutz: Dank umfassendem Immobilienwissen, langjähriger Erfahrung und enger Zusammenarbeit mit Immobilienexperten, ist auch die Vermittlung von komplexen und besonderen Finanzierungsfällen kein Problem.

Von Neubau bis Sanierung: Weitere Möglichkeiten
Die Immobilienfinanzierung eignet sich nicht nur für den Erwerb neuer Immobilien, sondern kann auch für viele weitere Maßnahmen und Projekte genutzt werden. Dazu gehören unter anderem:

Neubauprojekte
Sie planen einen Neubau? Ob als Bauträger oder Privatperson: Engel & Völkers Finance findet einen passgenauen Immobilienkredit für Ihr Vorhaben – unabhängig davon, wie umfangreich Ihr Projekt ist.

Sanierungsmaßnahmen
Von der energetischen Sanierung bis hin zu Modernisierungsmaßnahmen: Eine Immobilienfinanzierung schafft die Grundlage für komplexe und kostenintensive Erneuerungsarbeiten unter Berücksichtigung möglicher staatlicher Fördermittel und regionaler Förderprogramme.

Anschlussfinanzierung oder Umschuldung
Sie benötigen eine Anschlussfinanzierung für einen bestehenden Immobilienkredit oder möchten zum Zinsbindungsende mehrere Darlehen zusammenführen, um Zinsen zu sparen? Je nach Bank, lässt sich bereits bis zu 5 Jahre vor Zinsbindungsende ein Forwarddarlehen vereinbaren. Wir beraten Sie und finden das passende Angebot.

Voraussetzung für eine Immobilienfinanzierung
Wir vermitteln maßgeschneiderte Darlehen und schaffen die Basis für erfolgreiche Immobilienprojekte. Um das bestmögliche Angebot für Sie zu finden, vergleichen wir nicht nur die Konditionen von mehr als 550 Banken. Je nach Objekt, Vorhaben und Finanzierungswunsch beziehen wir auch verschiedene Finanzierungsbausteine, wie Annuitätendarlehen, Förderdarlehen, KfW-Kredit oder Bausparvarianten, mit ein. Optionale oder feste Sondertilgungen bzw. Tilgungssatzwechsel-Optionen schaffen noch mehr Flexibilität.

Wichtig ist jedoch, dass das gewährte Immobiliendarlehen zweckgebunden ist. Die Summe darf also nicht für andere Maßnahmen verwendet werden, was zum gegebenen Zeitpunkt mittels entsprechender Nachweise belegt werden muss. Bei uns gibt es keine Finanzierungsgrenze – je nach Bonität, ist theoretisch jede Summe möglich. Viele Banken arbeiten jedoch mit einem Mindestbetrag von 50.000 €, weshalb Immobilienkredite sich nicht für kleinere Umbaumaßnahmen oder Renovierungen eignen, sondern eher auf größere Investitionen ausgelegt sind. Gerne beraten wir Sie hier ganz individuell in einem unverbindlichen und kostenfreien Erstgespräch.

Immobilienfinanzierung berechnen: Wie geht das?
Um zu berechnen, wie viel Kapital Sie benötigen, was Sie sich leisten können und wie der Zinssatz Ihres Immobilienkredites ausfällt, müssen individuelle Faktoren berücksichtigt werden. Wie viel Eigenkapital steht Ihnen zur Verfügung und wie viel davon sollte in Ihr Finanzierungsvorhaben einfließen? Wie ist Ihre berufliche Situation? Welche Lage hat Ihre Wunschimmobilie, in welchem Zustand befindet sie sich und welches Baujahr hat sie? Wie hoch ist der Kaufpreis? Welche Maßnahmen planen Sie? Wie sehen Ihre Finanzierungsziele und -wünsche aus? Basierend auf Ihren Angaben, fertigen wir einen maßgeschneiderten Finanzierungsplan für Sie an und ermitteln die bestmögliche Finanzierung. Dabei arbeiten wir nicht nur professionell und schnell, sondern auch unabhängig und neutral, um Ihre Wünsche umzusetzen.

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